Новости

В карточке контакта в блоке Реестры появилась проверка в Центральном реестре исполнительных производств (CEE) рядом с реестром о несостоятельности: одним кликом вы узнаете, ведётся ли исполнительное производство против клиента или компании, в каком ведомстве и с какого момента. Результат каждой проверки теперь сохраняется в контакте как подтверждение того, что проверка была проведена, а AML-анкета сделки мягко укажет на это.

Как попробовать

1. Откройте Контакты → любой контакт → Редактировать. Прокрутите вниз до блока Реестры (или нажмите на ссылку-якорь #rejstriky).
2. В строке Последняя проверка видно, когда и с каким результатом контакт последний раз проверялся в ISIR и CEE. У нового контакта отображается «ещё не проверен».
3. В разделе Исполнительные производства (CEE) введите ИНН/регистрационный номер компании (юридическое лицо), личный номер без косой черты (физическое лицо) или имя + дата рождения. Поля предзаполняются из последней AML-идентификации, иначе — из имени карточки.
4. Нажмите Проверить в CEE. Запрос является платным и списывается с кредита платформы — под кнопкой это указано, а после запроса вы увидите, сколько он стоил.
5. Результат:
   • Записей в CEE не найдено — реестр ничего не обнаружил;
   • Найдены исполнительные производства — список дел: номер дела, статус (активно / завершено), должник с датой рождения или регистрационным номером, адрес, исполнительное ведомство, взыскиваемая сумма, дата постановления. Совпадение оцениваете вы — при поиске по имени могут возвращаться однофамильцы;
   • Реестр не ответил — не проверено — источник был недоступен; это никогда не отображается как «записей не найдено».
6. Строка Последняя проверка обновляется немедленно, а в сделке, где контакт является участником, исчезает предупреждение «производства не проверены».

Что сохраняется, а что нет

В контакте сохраняется только запись о проверке: когда, кем, какой реестр, результат, количество производств и стоимость запроса. Выписка из реестра не сохраняется и не относится к AML-архиву — это вопрос коммерческого риска, а не законодательного требования, и запись удаляется вместе с контактом при удалении в соответствии с GDPR. То же самое теперь распространяется на ISIR: проверка из карточки контакта фиксируется аналогичным образом.

Уведомление в AML-анкете сделки

В блоке AML в сделке и в окне AML-проверки под обязательными пунктами отображается мягкое уведомление, если кто-либо из участников не был проверен в CEE или ISIR, либо если проверка старше 30 дней. Сделку это не блокирует — исполнительные производства не регулируются законодательным требованием, решение принимает маклер. Нажав на имя, вы перейдёте прямо в блок Реестры.

На что обратить внимание

• «Записей не найдено» в CEE не означает отсутствие долгов: судебные исполнительные решения, налоги и страховые обязательства в этом реестре не отображаются.
• При исчерпании кредита платформы вместо результата отобразится «Кредит платформы для CEE исчерпан — напишите в поддержку»; ничего не списывается.
• Ассистент может запустить проверку из чата («проверь исполнительные производства по …»), но только по явному запросу и всегда сообщит, что запрос является платным.